大家好，今天关注到一个比较有意思的话题，就是关于日本负利率的问题，于是就整理了3个相关介绍日本负利率的解答，让我们一起看看吧。
欧元区和日本的负利率是否会造成流动性陷阱？
所谓的流动性陷阱是指当流动性的释放达到某一个阀值之后，流动性增加的边际效应下降，也就是说越多流动性的释放反而效果更加不好。
欧日的负利率其实就是在流动性陷阱的背景下想出的对策，所以说实际上已经超过了流动性陷阱的阀值。现在是在流动性陷阱的底部寻找摆脱陷阱的空间，而不是即将陷入流动性陷阱。
我举一个例子大家就能明白这样的问题了，一般来说当市场上有100块钱的时候，央行每多投入一块钱就会对市场造成1%的波动，但是如果市场上现在有1万块钱那么央行投入一块钱，对于市场的波动来说就没有太大的影响。在这其中是一个从亮点到质变的过程。
从2015年开始，欧日央行开启了负利率和量化宽松，但是对于经济的影响有限，因为在此之前美联储进行了三轮量化宽松，直到今天缩表都没有完成这些美元钞票在市场上造成了非常严重的流动性泛滥，所以欧日央行降低利率和进行量化宽松已经对市场没有太大的影响了，必须要采取更加极端的宽松手段。
也就是说负利率实施的原因就是流动性陷阱已经开始，所以欧日央行要在流动性陷阱的基础上采取非常极端的手段，这就是负利率。
今年以来，随着全球主要发达经济体开启货币宽松政策，低利率和负利率的货币环境进一步向全球蔓延。国际金融协会（IIF）发布的研究报告显示，全球债券市场已从10年前的87万亿美元增加至2019年的逾115万亿美元，其中政府债券占比为47%，银行债券占比40%，其余为非金融企业债券。统计数据显示，2019年占全球GDP约24%的经济体重要利率落入了负区间，包括欧央行-0.5%的隔夜利率，日本-0.1%的贴现率，瑞典-1.25%的隔夜存款利率，瑞士-1.25%到-0.25%的利率走廊，丹麦-0.65%的7天存单利率，匈牙利-0.05%的隔夜存款利率，整个欧元区收益率为负值的国债占比达55%。
在负利率的带动下，全球债券市场急速扩容，债券市场的扩容也直接导致了全球债务规模的加速扩张，随着国债规模的空前叠加，政府财政赤字压力不断加大，市场对不少主要经济体是否违约的担忧接踵而至。
从全球趋势来看，付利率可能会造成流动性陷阱！
日本现在基准利率是负利率，日本房贷利率是多少？
2019年9月数据，括弧内为日文原文。
日本住宅贷款（住宅ローン)的利率（金利）、35年变动利率最低的为0.415%。例如借3000万日元，35年，总共还不到3250万日元，也就是说35年利息不到250万日元。当然变动利息有一定的利率上升的风险。固定10年利率也才0.57%，固定35年(例:フラット35)的话最低1.0%，和国内相比可以说条件好很多。一般根据客人的收入条件，可贷到房子价格的80%到100%，另外贷款手续费一般为贷款额的2.16%，一般日籍，永住者和条件好的中长期签证者可享受以上利率。条件差一些的华人，利率一般需要2.1%以上了。
感谢邀请。日本贷款基准利率并不是负数，但相比国内中国人民银行公布的贷款基准利率来说，还是相对低廉的。当然，日本房价较高，导致绝大多数的日本人根本负担不起买房成本，低廉的房贷利率具有必要性！
日本的房产和中国有所区别，它们都是永久产权，说是买房不如说是买地，要是有条件在东京购置一套房产的话，很大概率会有进一步增值的空间，毕竟日本的人口密度相比中国来说还是太高了，寸土寸金是最真实的写照。
我们先来看看日本的银行贷款基准利率，2014年的时候贷款利率是最高的，但也只有1.25%，甚至还不如国内1年定期存款的基准利率高；中间一直处于下降的态势，最低的时候贷款利率仅为0.9%；2018年回涨到了1%，而到了2019年又降到了0.95%，可以说是相当低的，但近5年以来从没有出现过负利率的时候！
当然，0.95%只是贷款基准利率，至于按揭贷款时的执行利率还要看各个银行的政策。以东京为例，可贷款物业包括公寓、别墅、商铺等，贷款实际执行利率集中在2.8%～3.8%之间、可贷款额度为60%～75%、可贷款期限为1到25年、可贷款金额为1000万～3亿日元，与国内相比有优势也有劣势，整体来看两国人民想买房都不是一件容易的事情！
负利率的日本为什么房租回报率那么高？
房租回报率和负利率本身不存在直接的相关性，而且在发达国家市场房租的回报率本身就比较高，不光是日本。
先说负利率，负利率的基本含义是指央行把基准利率调低，这样银行和金融机构可以与负利率从中央银行贷款。负利率为了挤出在银行系统的资金投入实际经济帮助经济复苏，因此这些资金更多的进入到投资领域，特别是资产市场，对于房租来说是没有太多的提升的。
另外我们需要说一下发达市场的房地产市场和中国市场的分别在中国过去十几年间房价经历了迅速上涨的阶段，很多投资者投入房市的金额都从房价上涨的过程中得到了盈利，但是发达国家市场却不是这样，大多数发达国家的市场房屋的价格基本已经到了天花板，不单不会上涨，反而因为折旧和税收逐年有一个价值下跌的过程。因此房屋投资者主要是从租金中获益，租售比相对较高，一个房屋经常在10年到15年的时间内，通过租金回报可以抵扣房价。
当然中国市场也在向发达市场靠拢，随着中国经济增速放缓，房屋价格的上涨已经开始缓慢，那么对房屋的投资就迫切需要租金的提高来获得回报，这就是未来中国房地产市场发展的主要倾向，一方面是租金逐渐上涨，另一方面则是长租房市场的完善和成熟，最终租房市场会产生部分替代购房市场的需求，成为抑制房价上涨的一个因素。
在日本，租房收益的确高
以上是随意截取的某网站的信息。
题主的思路其实也是不无道理。想阶段日本的租售比大约是6%-8%，各地各有不同，扣除大约2%-3%的各种费（中介费（出租）+维护费+地税+维修基金+物业费，各地也各有不同），一般纯的收益率在3%-4%之间。一般国际上收益率4%就很令人满意了。
那么按照这个逻辑，日本人是负利率，如果从银行借出钱，然后投资在房地产，再租出去，不是可以一劳永逸的赚那个回报率了吗？比如100万买一套房子，由于负利率，利息可能只有1%，1万利息，而租金纯的是3%-4%。每年光收收地租是不是就可以过好日子了？
日本本地人是可以零首付搞到房贷，不是本地人，可能需要20%的首付，再加上7%的初始费用。准备房价的27%就可以得到一套房，一般这笔首付没得商量，当然，即使是外国人，有个日本老婆，有个日本大公司作为后台。终身雇佣制，银行觉得你的未来妥妥的，部分银行诸如三井住友这样个别的银行，可以谈谈，大多数，就是一定要支付的。
日本银行的利率也很低，1%不到，随着负利率的加深，其实还要低。而且，还款期限最长可以35年，而且可以选择团体保证金的方式，也就是债务不会转移给自己的家人。人死，你家人不用还钱可以继续住。当然，在日本银行能够贷到款的核心是，你有一份稳定的好工作。但是这个要求似乎也并不是很高。
常识是，在东京市中心，租房的回报率略微低一点（纯收益3%左右），但是在东京市中心如果投资租房，似乎是个不错的生意。因为东京不缺用户。但是在东京以外的区域，日本空置率是非常高的。
东京的空置率还可以：
日本内政和通信部发布的《住房和土地统计调查》显示，截至2018年10月1日，日本空置房屋数量达到历史性高——864万间，也就是13.6%。而即使东京，你也可以经常看到房屋的短期空置率超过20%。在日本房东不能无理由的驱赶租客，如果租客按时交租金，居住个一辈子也可以。而这么大的空置率波动，必然是租客导致的。
刚好最近在研究这个方面，也看了不少资料。根据各种数据显示，东京房产的投资回报率的确不错。租金回报稳定在4.5%左右，通过杠杆的话可达到7.8%左右，每年的房产均价涨幅约5%左右。距电铁车站步行10分钟以内的房屋出租率可超过95%。
在日本少子化的今天，东京是唯一人口净流入的城市。日本的年轻人都有一个“东京梦”，在东京工作生活是大多数年轻人的向往。所以东京不光是迁入人口增多，年轻人数量也很多，是一个充满活力的城市。刚步入社会的年轻人，最开始都喜欢租房单住。随着奥运会的临近和***政策的放宽，移居到日本的外国人也在增加。租赁需求往往与租金呈正比。
日本目前还是一个以“终身雇佣制”为主的国家，失业率不高于3%。工作稳定、收入稳定、租金也稳定。另外，日本的职员会根据公司的需要调往不同的地方常驻，租房子住更方便而且一般还有租房补贴，如果买了房子反倒成为负担了。
日本的房产和土地是私有制的，房产部分会不断贬值，土地部分才会保值、增值。国家会根据房地产的评估价值每年收取“固都税”。除此之外，公寓房一般还有管理费、修缮基金等。另外，房产的保险金也是一笔支出。在日本，持有房产是有一定成本的。所以有的人嫌麻烦，宁可租房子住。
日本楼市曾经历过泡沫时期，现在日本民众普遍认为“投机性”的房产投资是有风险的。日本的房产市场成熟、规范，很难做到短期获利，不太适合炒房。年轻人对买房子没什么兴趣，一般日本人在结婚后，准备生孩子的时候才会考虑购买“刚需性”住房。无论第一次购买或换房时基本也会优先选择使用银行贷款。
日本人也不是绝对的都不买房子。越来越多的单身女性选择购买单身公寓。一些工作稳定有一定积蓄的男性也愿意投资房产，用租金收入贴补家用。虽然在东京拥有房产的家庭数不足50%，但通过调研，有约80%的人希望拥有自己的房产。
日本政局稳定，投资房产适合长期持有，日元具有良好的避险性，日本对外国人购房没有门槛，外国人购买的一些优质的房产项目也可以获得贷款，贷款利率一般在3%以内。所以从资产的保值、增值、避险、合理海外资产配置、低息贷款政策等方面综合考量，现在的日本房产投资更受外国投资客的青睐。
到此，以上就是对于日本负利率的问题就介绍到这了，希望介绍关于日本负利率的3点解答对大家有用。
